华富恒惠纯债债券型证券投资基金（A 类份额） 基金产品资料概要更新 编制日期：2024 年 8 月 23 日 送出日期：2024 年 8 月 24 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华富恒惠纯债债券 基金代码 021320 下属基金简称 华富恒惠纯债债券 A 下属基金交易代码 021320 广州农村商业银行股份有限 基金管理人 华富基金管理有限公司 基金托管人 公司 基金合同生效日 2024 年 05 月 20 日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 基金经理 何嘉楠 理的日期 证券从业日期 2019 年 07 月 01 日 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 其他 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照约定程序终止《基金合同》，无须召 开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制投资风险的基础上，追求稳定的当期收益和基金资产的稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的各类债券 （国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、地方政府债、政 府支持机构债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回 购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关 规定） 。 投资范围 本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，本基 金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 华富恒惠纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。 根据对国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研 究，判断证券市场的发展趋势，结合流动性、估值水平、风险偏好等因素，综合评价各 类资产的风险收益水平。本基金以久期和流动性管理作为债券投资的核心，在动态避险 主要投资策略 的基础上，追求适度收益。 本基金主要投资策略包括 ： 业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率×80%+1 年期银行定期存款利率（税后）×20% 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股 风险收益特征 票型基金。 注：详见《华富恒惠纯债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资” (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 /持有期限（N） M＜100 万 0.60% 申购费 （前收费） M≥500 万 1000 元/笔 N＜7 天 1.50% 赎回费 N≥7 天 0 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.3% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 审计费用 47,000.00 元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00 元 规定披露报刊 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可 其他费用 相关服务机构 以在基金财产中列支的其他费用。 注：（1）本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 （2）审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金 额以基金定期报告披露为准。 (三) 基金运作综合费用测算 注：截至产品资料概要更新日，本基金尚未披露基金年报。 四、风险揭示与重要提示 第 2页 共 4页 华富恒惠纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一、市场风险：1、经济周期风险；2、政策风险；3、利率风险；4、信用风险；5、再投资风险；6、 上市公司经营风险；7、购买力风险。 二、本基金的特定风险 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。因 此债市的变化将会影响到本基金的业绩表现。本基金管理人将会发挥专业的研究优势，加强对债券市场及 债券发行人基本面的深入研究，不断优化资产配置，以控制特定风险。 （1）与基础资产相关的风险有信用风险、现金流预测风险和原始权益人的风险。 人，如果借款人的履约意愿下降或履约能力恶化，将可能给资产支持证券持有人带来投资损失。 证券持有人可能面临现金流预测偏差导致的资产支持证券投资风险。 实，将会导致资产支持证券持有人产生损失。 （2）与资产支持证券相关的风险有市场利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及延期偿付风险。 资产支持证券的相对收益水平就会降低。 受损失的风险。 券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不能保证资产支持证券的评级将一直保持在该等级，评级 机构可能会根据未来具体情况撤销资产支持证券的评级或降低资产支持证券的评级。评级机构撤销或降低 资产支持证券的评级可能对资产支持证券的价值带来负面影响。 获得本金及收益偿付，导致实际投资期限短于或长于资产支持证券预期期限。 基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 三、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 四、开放式基金共有的风险如管理风险、流动性风险、估值风险和其他风险。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 第 3页 共 4页 华富恒惠纯债债券型证券投资基金（A 类份额）基金产品资料概要更新 五、其他资料查询方式 以下资料详见华富基金官方网站［www.hffund.com］［客服电话：400-700-8001］ 《华富恒惠纯债债券型证券投资基金托管协议》、 《华富恒惠纯债债券型证券投资基金招募说明书》 第 4页 共 4页
